Road Map
Road Map IndoPremier untuk Financial Planning
Apakah Perencanaan Keuangan itu?
Perencanaan Keuangan adalah proses evaluasi menyeluruh tentang kondisi keuangan nasabah saat ini dan sasaran keuangannya dimasa depan dengan menggunakan variabel-variabel yang diketahui saat ini untuk memperkirakan arus kas di masa yang akan datang, nilai harta, dan rencana penarikan dana.
financial planning
Klik pada judul untuk mendapatkan informasi
Ini adalah cara yang bebas risiko untuk mengetahui posisi keuangan Nasabah.
Adalah sumber daya yang memiliki nilai ekonomi yang dimiliki oleh individu, perusahaan atau negara dengan harapan akan mendapatkan manfaat di masa depan.
Kas dan Setara Kas adalah aset yang sangat likuid seperti deposito, sertifikat deposito (CD) dan Sertifikat Bank Indonesia (SBI). Setara kas berarti aset yang dengan cepat dapat dikonversikan menjadi uang tunai.
Merupakan aset yang nilainya berasal dari suatu hubungan kontraktual, misalnya Reksa Dana, saham, obligasi, dan deposito bank.
Adalah harta dan aset lainnya yang dimiliki oleh seseorang, termasuk di antaranya rumah tinggal, kendaraan, dan barang-barang lainnya yang bernilai.
Termasuk Aset Pensiun adalah Jaminan Hari Tua (JHT) dalam program Jaminan Sosial Tenaga Kerja (Jamsostek), dan aset-aset yang dimiliki melalui program Dana Pensiun Pemberi Kerja (DPPK) maupun Dana Pensiun Lembaga Keuangan (DPLK).
Hutang adalah kewajiban keuangan seorang individu kepada pihak lain yang belum dipenuhi .
Adalah istilah yang digunakan untuk merujuk pada tindakan, sistem, atau bisnis di mana pihak tertanggung menerima perlindungan finansial (atau ganti rugi secara finansial) untuk jiwa, properti, kesehatan dan lain sebagainya dari kejadian-kejadian yang tidak dapat diduga yang dapat terjadi seperti acak seperti kematian, kehilangan, kerusakan atau sakit, di mana pihak tertanggung melakukan pembayaran premi secara teratur dalam jangka waktu tertentu kepada pihak penanggung (perusahaan asuransi) yang menjamin perlindungan tersebut.
Istilah akuntansinya adalah "laporan arus kas", yang menunjukkan jumlah kas yang dihasilkan (pendapatan) dan jumlah kas yang dipakai oleh seseorang dalam suatu periode tertentu. Laporan Arus Kas dihitung dengan cara mengurangkan biaya-biaya (seperti biaya hidup dan pembayaran utang bulanan) dari pendapatan. Arus kas dapat dipergunakan sebagai indikator kekuatan finansial seseorang.
Adalah jumlah pendapatan bulanan, yang berasal dari gaji bersih, komisi, pendapatan bunga, dividen, dan pendapatan lainnya. Untuk tujuan laporan keuangan bulanan, Anda dapat mengisi setiap item pendapatan yang ada atau mengambil suatu angka rata-rata apabila Anda tidak memiliki pendapatan yang teratur.
Adalah jumlah uang yang dikeluarkan setiap bulan untuk membayar sewa atau angsuran rumah, gas, listrik dan air, makanan, telepon, dan biaya hidup lainnya.
Meskipun tidak ada format khusus untuk menyusun rencana keuangan, kebanyakan profesional perencana keuangan akan memasukkan (dalam rencana keuangan) data dan pertimbangan tujuan hidup klien dimasa depan, rencana pengalihan kekayaan di masa depan, dan perkiraan tingkat biaya-biaya di masa depan. Nilai aset-aset yang diekstrapolasikan akan menentukan apakah klien akan memiliki dana yang cukup untuk memenuhi kebutuhannya di masa depan.
Sebuah rencana keuangan yang baik mungkin akan merekomendasikan nasabah untuk melakukan perubahan-perubahan untuk memastikan transisi yang lancar melalui berbagai fase keuangan dalam kehidupan, rencana tindakan seperti mengurangi pengeluaran atau mengubah alokasi aset, serta memantau pelaksanaan rencana keuangan dengan mengingatkan Nasabah setiap kali terjadi penyimpangan dari rencana keuangan dan rencana tindakan yang direkomendasikan.
Adalah tujuan-tujuan yang ingin dicapai yang dinyatakan dalam atau berdasarkan nilai uang, misalnya biaya uang muka rumah dalam 5 tahun sebesar Rp.150 juta, atau biaya pendidikan anak dalam 10 tahun sebesar Rp.100 juta.
