Web Tutorial
Customize Financial Planning
Untuk memulai melakukan perencanaan keuangan, klik pada menu “Mari Memulai Financial Planning".
Apabila Anda ingin membuat perencanaan keuangan dengan laporan yang sesuai dengan pos-pos akuntansi yang ada miliki saat ini, Anda dapat memulainya dengan memilih baris “Saya ingin melakukan Customize Financial Planning”.
Setelah Anda memilih Customize, maka akan muncul halaman baru yang berisi "Kategori (Categories)" yang mana Anda dapat memilih jenis akun yang dimiliki untuk dapat lanjut ke tahap berikutnya.
Adapun jenis akun tersebut adalah ; Aset/Assets (Kas dan Setara Kas / Cash and Near Cash, Aset Keuangan / Financial Assets, Aset Pribadi / Personal Assets, Aset masa Pensiun / Retirement Assets), Hutang/Liabilities, Asuransi/Insurance.
Selesai menandai, Anda dapat melanjutkan dengan klik “Next”, maka akan muncul halaman baru di Step 1 (Financial Fact Finding) kolom Aset (Assets). Pada kolom aset akan tampil jenis aset yang telah Anda tandai pada kolom Kategori. Hal tersebut juga terjadi pada kolom selanjutnya jika anda klik “Next”, yaitu : Kolom Hutang (Liabilities) dan Asuransi (Insurance). Dan juga terdapat tombol “SAVE” (menyimpan data yang sudah dilengkapi) lalu terdapat pula tombol “NEXT STEP” (untuk melanjutkan ke step/langkah selanjutnya, yaitu : Step 2 Financial Goals dan Step 3 Financial Plan & Action Plan).
1. Financial Fact Finding
Step awal dalam melakukan perencanaan keuangan adalah “Financial Fact Finding”, hal ini merupakan cara yang bebas risiko untuk mengetahui posisi keuangan Anda. Di dalam sub Financial Fact Finding terdapat beberapa menu yang harus dilengkapi untuk memeriksa kondisi keuangan Anda, terdiri dari : Aset (Assets), Hutang (Liabilities), Asuransi (Protection/Insurance), Aliran Dana Bulanan (Monthly Cash Flow).
Aset (Assets)
Aset merupakan harta anda yang terdiri dari Kas dan setaranya, Aset Keuangan, Aset Pribadi, dan Aset Masa Pensiun. Tujuan dari pengisian aset dibawah ini untuk menghitung rasio likuiditas rasio produktivitas aset anda sampai dengan rencana perlindungan atas aset-aset yang menjadi milik anda.
Masukkan jenis aset dan jumlah yang Anda miliki, lalu klik “Next” untuk melanjutkan ke kolom selanjutnya.
Hutang (Liabilities)
Hutang bukanlah solusi negatif apabila dilakukan untuk mendukung produktivitas atau yang sering disebut Hutang Produktif. Pencatatan Hutang yang baik membantu anda melakukan manajemen hutang yang baik.
Jika Anda memiliki kewajiaban/hutang yang masih menunggak, Anda dapat mengisinya pada kolom Hutang. Klik “Next” untuk melanjutkan ke kolom selanjutnya.
Asuransi (Protection/Insurance)
Perlindungan atas aset yang anda miliki dengan asuransi, dengan informasi uang pertanggungan (UP) atas aset anda, IPOT-PLAN akan membantu anda menghitung berapa besar kekurangan atau kelebihan uang pertanggungan yang harus diasuransikan (under insured atau over insured), apabila terjadi kehilangan atau kerusakan dari aset-aset yang anda miliki mulai dari jiwa, kesehatan, dan aset pribadi seperti kendaraan, rumah tinggal, ataupun rumah investasi. Besar uang pertanggungan tersebut yang harus anda lindungi dengan membayarkan sejumlah premi asuransi.
Bila Anda memiliki Asuransi, dapat mengisi pada kolom Asuransi. Klik “Next” untuk melanjutkan ke kolom selanjutnya.
Aliran Dana Bulanan (Monthly Cash Flow)
Istilah akuntansinya adalah "laporan arus kas", yang menunjukkan jumlah kas yang dihasilkan (pendapatan) dan jumlah kas yang dipakai oleh seseorang dalam suatu periode tertentu. Laporan Arus Kas dihitung dengan cara mengurangkan biaya-biaya (seperti biaya hidup dan pembayaran utang bulanan) dari pendapatan. Arus kas dapat dipergunakan sebagai indikator kekuatan finansial seseorang.
Pendapatan Bulanan
Adalah jumlah pendapatan bulanan, yang berasal dari gaji bersih, komisi, pendapatan bunga, dividen, dan pendapatan lainnya. Untuk tujuan laporan keuangan bulanan, Anda dapat mengisi setiap pos pendapatan yang ada atau mengambil suatu angka rata-rata apabila Anda tidak memiliki pendapatan yang teratur.
Pengeluaran Bulanan
Adalah jumlah uang yang dikeluarkan setiap bulan untuk membayar sewa atau angsuran rumah, gas, listrik dan air, makanan, telepon, dan biaya hidup lainnya.
