Untuk memulai melakukan perencanaan keuangan, klik pada menu “Mari Memulai Financial Planning.

• perbesar
  x Close

Lalu akan muncul sub menu berupa pilihan dekripsi tentang diri Anda. Apabila Anda seorang pemula, dapat memilih Simple Financial Planning. Tetapi kami menyarankan untuk mengisi data secara detail dan benar supaya rekomendasi dan saran yang dihasilkan oleh sistem IPOT-PLAN lebih akurat.

Pilihlah “Saya ingin melakukan Simple Financial Planning”, jika Anda masih awam tentang Perencanaan Keuangan. Dalam merencanakan keuangan di IPOT PLAN, Anda akan dipandu dari hal yang perlu dilakukan pertama kalinya.

• perbesar
  x Close

Aset (Assets)

Hal pertama yang harus dilakukan adalah periksa keuangan Anda dengan mengetahui seluruh aset yang Anda miliki, seperti :

• Kas Tunai : Merupakan aset yang dimiliki saat ini berbentuk uang tunai.
• Rekening Tabungan Bank : Rekening tabungan di bank yang dijamin oleh Lembaga Penjamin Simpanan (LPS) dan mendapatkan sedikit bunga. Rekening Tabungan adalah salah satu investasi paling likuid selain uang tunai.
• Aset investasi : Jika Anda memiliki investasi dalam bentuk Saham, Reksa Dana, Obligasi, dll, Anda dapat mengkalkulasikan semua jumlahnya pada kolom ini.
• Rumah : Aset properti yang dipakai/digunakan sendiri oleh pemiliknya.
• Mobil : Aset otomotif berbentuk kendaraan bermotor roda 4 atau lebih.
• Motor : Aset otomotif berbentuk kendaraan bermotor roda 2.
• Jamsostek : Program Jaminan Sosial Tenaga Kerja (Jamsostek) yang diselenggarakan oleh pemerintah.
• DPLK : Dana Pensiun Pemberi Kerja adalah dana pensiun yang dibentuk oleh orang atau badan yang mempekerjakan karyawan bagi kepentingan sebagian atau seluruh karyawannya.

Anda dapat melanjutkan ke tahap selanjutnya jika sudah melengkapi semua data yang ada.

• perbesar
  x Close

Hutang (Liabilities)

Hutang adalah kewajiban keuangan seorang individu kepada pihak lain yang belum dipenuhi. Anda dapat menuliskan nilai hutang atau kewajiban yang masih berjalan.

• Kredit Pemilikan Rumah (KPR) : adalah instrumen hutang yang dijamin dengan aset-aset properti, dan pihak yang meminjam hutang wajib membayar kembali jumlah yang terhutang dengan cara mencicil sejumlah pokok dan bunga yang sama besarnya setiap bulan. KPR adalah fasilitas kredit yang digunakan oleh individu maupun pebisnis untuk membeli real estate tanpa harus membayar penuh seluruh harga pembelian.
• Kredit Pemilikan Motor/Mobil (KPM) : adalah instrumen utang yang dijamin dengan kendaraan dan pihak peminjam wajib membayar kembali jumlah yang terhutang dengan cara mencicil sejumlah pokok dan bunga yang sama besarnya setiap bulan.
• Kredit Tanpa Agunan (KTA) : merupakan salah satu produk perbankan dalam bentuk pemberian fasilitas pinjaman tanpa adanya suatu aset yang dijadikan jaminan atas pinjaman tersebut.

• perbesar
  x Close

Asuransi (Insurance)

Adalah istilah yang digunakan untuk merujuk pada tindakan, sistem, atau bisnis di mana pihak tertanggung menerima perlindungan finansial (atau ganti rugi secara finansial) untuk jiwa, properti, kesehatan dan lain sebagainya dari kejadian-kejadian yang tidak dapat diduga yang dapat terjadi acak seperti kematian, kehilangan, kerusakan atau sakit, di mana pihak tertanggung melakukan pembayaran premi secara teratur dalam jangka waktu tertentu kepada pihak penanggung (perusahaan asuransi) yang menjamin perlindungan tersebut.

• Total UP Asuransi Jiwa : Total nominal uang pertanggungan yang akan diterima, jika pihak tertanggung meninggal dunia atau setelah lewatnya suatu periode tertentu.
• Total Max Asuransi Kesehatan : Total nominal uang pertanggungan yang akan jika pihak tertanggung mengajukan klaim dari hasil Rawat Inap & Rawat Jalan.
• Total UP Asuransi Kecelakaan : Total nominal uang pertanggungan yang akan diterima pihak tertanggung sebagai ganti rugi finansial, jika tertanggung mengalami kecelakaan.
• Total UP Asuransi Bangunan : Total nominal uang yang akan diterima pihak tertanggung sebagai ganti rugi finansial, jika bangunan tertanggung (rumah, properti, dll) mengalami suatu tragedi (kebakaran, huru-hara, kebakaran, dll)
• Total UP Asuransi Mobil : Total nominal uang pertanggungan yang akan diterima pihak tertanggung sebagai ganti rugi finansial, jika kendaraan (mobil) tertanggung mengalami suatu tragedi (kecelakaan, kehilangan, dll).
• Total UP Asuransi Motor : Total nominal uang pertanggungan yang akan diterima pihak tertanggung sebagai ganti rugi finansial, jika kendaraan (motor) tertanggung mengalami suatu tragedi (kecelakaan, kehilangan, dll).

• perbesar
  x Close

Aliran Dana (Cash Flow)

Aliran dana menunjukkan jumlah kas yang dihasilkan (pendapatan) dan jumlah kas yang dipakai oleh seseorang dalam suatu periode tertentu. Laporan Arus Kas dihitung dengan cara mengurangkan biaya-biaya (seperti biaya hidup dan pembayaran utang bulanan) dari pendapatan. Arus kas dapat dipergunakan sebagai indikator kekuatan finansial seseorang.

• Penghasilan Bulanan : adalah jumlah pendapatan bulanan, yang berasal dari gaji bersih, komisi, pendapatan bunga, dividen, dan pendapatan lainnya. Untuk tujuan laporan keuangan bulanan, Anda dapat mengisi setiap sektor pendapatan yang ada atau mengambil suatu angka rata-rata apabila Anda tidak memiliki pendapatan yang teratur.
• Pengeluaran Bulanan : adalah jumlah uang yang dikeluarkan setiap bulan untuk membayar sewa atau angsuran rumah, gas, listrik dan air, makanan, telepon, dan biaya hidup lainnya.

• perbesar
  x Close