Web Tutorial
Financial Goals
Financial Goals adalah tujuan-tujuan yang ingin dicapai yang dinyatakan dalam atau berdasarkan nilai uang. Tujuan-tujuan keuangan setiap orang berbeda-beda, ada yang bertujuan untuk jangka pendek, menengah, panjang atau kombinasinya , kesemuanya itu tergantung dari kebutuhan masing-masing pribadi karena tujuan keuangan pribadi bersifat unik dan tidak selalu sama.
Adalah tujuan-tujuan yang ingin dicapai dan dinyatakan dalam atau berdasarkan nilai uang, misalnya biaya uang muka rumah dalam 5 tahun sebesar Rp. 150 juta, atau biaya pendidikan anak dalam 10 tahun sebesar Rp. 100 juta.
Untuk menambahkan Goals Anda, tandai pada kolom “Pilih impian saya”, lalu klik “Tentukan Impian”. Disini tidak ada batasan minimal/maksimal dalam menentukan tujuan/impian. Untuk kategori Pensiun hal ini menjadi default karena diasumsikan setiap manusia mempunyai periode produktif yang terbatas.
Setelah menandai tujuan/impian Anda, dilanjutkan dengan klik “Tentukan Impian”.
Maka akan muncul kolom dari tujuan/impian yang telah Anda tandai sebelumnya. Lengkapi tujuan/impian Anda berdasarkan Detail Label, Estimasi Tahun, Harga saat ini, Uang muka dan Tingkat inflasi.
Untuk mendapatkan keterangan yang ada pada masing-masing tujuan/impian, klik maka akan muncul keterangan mengenai tujuan/impian tersebut.
Jika Anda seorang yang memiliki tanggungan baik suami/istri, anak-anak, orang tua, dll, maka Anda dapat memasukkannya dengan cara klik “Tanggungan Saya”.
Klik “Tambah Tanggungan” yang berfungsi untuk memperhitungkan biaya yang menjadi tanggungan Anda.
Klik “Tambah” jika Anda ingin menambahkan tanggungan lainnya, klik “Batal” jika Anda akan membatalkannya.
Tambahan Dana → dalam menu ini, Anda dapat menuliskan “Tambahan Dana” yang kemungkinan besar akan Anda terima pada waktu yang telah dapat anda perkirakan.
Kemudian, klik “Langkah Selanjutnya/Next Step” untuk melanjutkan atau klik “Simpan/Save” untuk menyimpan data yang telah Anda isi pada Financial Goals (Step2)
Profil Risiko (Risk Profile)
Setelah Anda menentukan tujuan-tujuan yang diinginkan pada kolom Financial Goals, Anda kemudian akan diminta untuk menjawab 7 pertanyaan yang akan menentukan Profil Risiko Anda. Pertanyaan-pertanyaan tersebut terbagi atas; dua (2) pertanyaan mengenai “jangka waktu” investasi Anda dan lima (5) pertanyaan berdasarkan “toleransi risiko”.
Dengan mengetahui Profil Risiko, Anda dapat menentukan strategi dalam berinvestasi dan mengantisipasi dampak psikologis yang terjadi, jika ada fluktuasi terhadap nilai investasi Anda. Selain itu, Anda juga dapat mengetahui jangka waktu dan tujuan investasi yang Anda lakukan.
